太疯狂 中介行贿银行职员套取公积金6000万元
房天下2012/06/29 09:21
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通过伪造购房合同、房产证、结婚证，再勾结出租屋管理员和银行公积金审批专员，就可以套取公积金？近日，据广州警方通报，自2009年以来，某犯罪团伙非法套取公积金共计3800多起，涉案金额高达6000多万元。
提供假资料 提取后收8%-15%手续费
据调查，该犯罪团伙大量利用非法购买伪造的假公章、假结婚证、假房产证、假购房合同，发布提取公积金广告，并通过制作小卡片沿街派发等方式，散发可以提取公积金信息，从中招揽“客户”。当有人找到他们称需要提取住房公积金时，该犯罪团伙便通过伪造的购房合同、租赁合同、发票等虚假资料，带着提取人到广州各银行非法提取公积金，并从中抽取8%-15%的手续费。
犯罪头目是房产中介人员
通过行贿让各方大开“绿灯”
据查，该犯罪团伙头目是广州市某房产中介人员，其余团伙成员大部分是社会闲散人员。该团伙分工明确，招揽业务、制作虚假文书、带提取人到银行提取等各环节都有专人负责，同时还拉拢、收买出租屋管理中心人员、银行工作人员，内外勾结，为其非法提取公积金提供便利。其中，由出租屋管理中心人员提供租赁合同，每提供一份租赁合同，团伙头目给其100元“好处费”，租赁合同的税费则另计。而银行某公积金审批专员，利用职务之便进行公积金提取人的查询和审核，提取公积金后，团伙头目给其支付公积金总额2%的“好处费”。
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公积金提取是指缴存人按照公积金提取的要求，到公积金提取办理部门办理公积金提取手续，将公积金账户的金额转到个人账户上。公积金提取分约定提取、部分提取、销户提取三种类型。
约定提取
公积金提取的约定公积金提取是指因购买、建造、翻建、大修自住住房及偿还住房贷款本息等情况而办理公积金提取的职工及其配偶，向公积金管理中心提出以后提取的有关约定，公积金管理中心按照约定的时间，将提取款项划入职工本人的银行账户。
部分提取
公积金提取的部分公积金提取是指公积金的缴存人按照公积金提取的部分提取的要求，办理公积金提取手续，提取额为：账户内留10元的全部。
销户提取
1、符合公积金提取的销户提取的条件
（1）离退休：离退休证或劳动部门的相关证明、提取人身份证；
（2）户口迁出本市：公安部门出具的户口迁出证明、提取人身份证；
（3）出国定居：户口注销证明；
（4）丧失劳动能力且解除劳动合同：劳动部门提供的职工丧失劳动能力鉴定及单位解除劳动合同证明、提取人身份证；
（5）进城务工人员与单位解除劳动关系：提供户口证明和解除劳动关系的证明； （6）职工在职期间被判处死刑、无期徒刑或有期徒刑刑期期满时达到国家法定退休年龄：应当提供人民法院判决书；
（7）职工死亡或者被宣告死亡：应当提供职工死亡证明若其继承人、受遗赠人提取的，还需提供公证部门对该继承权或受遗赠权出具的公证书或人民法院做出的判决书、裁定书或调解书。
2、公积金提取的销户提取的办理
公积金提取的销户公积金提取和银行账户的销户取款相类似，办理销户提取时按公积金提取的销户提取的要求填写销户提取申请书到公积金提取的管理部门办理就可以了。
深圳住房公积金提取去年9月已正式实施，而且住房公积金贷款或将于今年9月上线。6月初，央行下发通知，表示五年期以上个人住房公积金贷款利率降至4.70%。
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