个人流水超20万该如何合规处理？-业主生活

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ask5312095844 丨Lv 2

个人流水超过20万时，合规处理需结合实际情况。若是正常收入或经营所得，建议通过银行账户规范收支，保留交易凭证如合同、发票等，以备查验。若涉及大额现金交易，尽量通过转账方式完成，避免现金流动不明。对于房产交易产生的流水，需区分购房款、定金等不同性质款项。购房款应通过资金监管账户划转，确保交易安全；定金或中介费用需签订书面协议，明确款项用途。若资金来源于亲友借款，建议签署书面借款协议，避免被误认为收入。日常生活中的大额支出，如装修、购车等，同样需留存消费凭证。银行流水异常时，可主动向金融机构说明资金来源，避免误判。合理规划资金流动，既能满足需求，也能降低合规风险。- AI整理生成 -

+1 2026-01-18 北京市举报